Банки УкраиныНовости

В список ненадежных инвестпроектов внесли еще ряд кейсов

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку включила в список ненадежных инвестиционных проектов еще 6 кейсов.

Об этом сообщила пресс-служба НКЦБФР.

В список попали:

В списке Комиссии уже более 400 SCAM-проектов. Просмотреть список можно по ссылке.

10 основных признаков, которые могут свидетельствовать о ненадежности инвестпроекта:

1. Большой процент гарантированной доходности. Организаторы проекта предлагают сверхприбыли, которые в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Речь идет о 100% и более годовых.

2. Отсутствие разрешений и лицензий. Иногда инвестору показывают «лицензии» от зарубежных сомнительных организаций или «лицензии» от регуляторов в экзотических странах.

3. Агрессивный маркетинг. Масштабная, яркая, многообещающая реклама. Основывается на эмоциях, а не рациональных доводах. Важно не поддаваться большому количеству положительных отзывов на сайте компании, рекомендациям известных блоггеров и медиаперсон.

4. Отсутствие физического кабинета. Только онлайн коммуникации и отсутствие идентифицированных сотрудников, юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб. Заключение сделок без физического присутствия, личной подписи или ЭЦП и сверки документов.

5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран, как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республики Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.

6. Отсутствует аккредитация инвестора. Отсутствие проверки финансового положения инвестора, его кредитной истории и прочего. Отсутствие прохождения какой-либо процедуры KYC.

7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров. Закрытость информации о руководителях проекта, ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение. Размытые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламе. Такие лица могут являться наемными актерами.

8. Отсутствие подписанных документов. Заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи, наличия копии документов соглашения в нескольких экземплярах, подписанных с помощью ЭЦП физически.

9. Настойчивое предложение привлекать друзей. Это распространенная практика скам-проектов. Сомнительные проекты предлагают получение дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения в проект новых лиц, в частности, через подключение посредством своего реферального кода.

10. Сокрытие права собственности. Отсутствие каких-либо документов, которые могут подтвердить право собственности на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие отчетов по операциям, деятельности, результатам в управлении проектом, активами инвестора.

«Если у вас есть информация о потенциально фиктивных действиях на финансовом рынке, просим сообщать в Комиссию на email: [email protected]», — добавили в НКЦБФР.

Не рискуйте своими сбережениями, выбирайте только надежные депозиты. В этом вам всегда поможет каталог от Finance.ua.

Для Вас

• Банки Украины
• Обмен валюты
• Курсы Нацбанка
• Новости
• Вклады ф/л
• Потреб. кредиты

Авторизация